invertir en crowdfunding

¿Qué es el crowdfunding?

El crowdfunding es el proceso de recaudar una pequeña cantidad de dinero de un gran número de personas para financiar un nuevo negocio. El crowdfunding utiliza la comodidad de los medios sociales y los sitios de crowdfunding para poner en contacto a inversores y empresarios en una gran red. Tiene el potencial de estimular la actividad empresarial ampliando la base de inversores desde el círculo tradicional de directivos, familiares y capitalistas de riesgo. Tiene el potencial de aumentar la actividad empresarial ampliando la base de inversores desde el círculo tradicional de directivos, familiares y capitalistas de riesgo.

¿Cómo funciona el crowdfunding?

En muchos países hay restricciones sobre quién puede invertir en una empresa de riesgo y cuánto puede invertir. Al igual que con las restricciones a la inversión en fondos de cobertura, estas normas están diseñadas para evitar que los inversores inexpertos o menos ricos asuman demasiado riesgo con el fin de ahorrar dinero. Como la mayoría de las empresas de nueva creación fracasan, los inversores corren un alto riesgo de perder su dinero.

El crowdfunding ofrece a los empresarios la oportunidad de recaudar cientos de miles o millones de yenes de inversión de cualquiera que tenga el dinero. El crowdfunding es un lugar donde cualquier persona con una idea puede presentarla a una lista de espera de inversores.

Tuvimos un proyecto muy interesante financiado por un hombre que quería crear una nueva receta de ensalada de patatas. El objetivo era de 10 dólares, pero el proyecto recaudó más de 55.000 dólares de 6.911 patrocinadores. Los inversores pueden elegir entre cientos de proyectos con una inversión mínima de 10 dólares. El sitio de crowdfunding se lleva un porcentaje del dinero recaudado.

Historia

El crowdfunding tiene una larga historia con varias raíces. El crowdfunding de libros existe desde hace mucho tiempo, con autores y editores que adelantan o suscriben fondos para promover sus proyectos de libros. Si hay suficientes suscriptores que estén dispuestos a comprar el libro cuando se publique, el libro se escribe y se publica. El modelo de negocio de suscripción no es exactamente un crowdfunding, ya que el dinero no empieza a fluir hasta que llega el producto. Sin embargo, una lista de suscripción puede generar la confianza necesaria para que los inversores se arriesguen por un libro.

Los bonos de guerra eran, en teoría, una forma de financiación colectiva para los conflictos militares: en los años 30, la comunidad empresarial de Londres salvó al Banco de Inglaterra cuando sus clientes quisieron cambiar sus libras por oro. Respaldaron la moneda hasta que se restableció la confianza en la libra, y luego financiaron su propio dinero mediante crowdfunding. Un ejemplo de crowdfunding moderno: es el plan de Auguste Comte de emitir billetes para apoyar públicamente su trabajo continuo como filósofo En marzo de 1850, se publicó la primera circular anual dirigida al autor del Sistema Filosófico Positivo Catorce Se emitieron catorce billetes, de los cuales se conservan varios resguardos y denominaciones. Su precursor fue el movimiento cooperativo de los siglos XIX y XX. En 1885, cuando fracasó un intento de construir un pedestal para la Estatua de la Libertad financiado con fondos públicos, una campaña dirigida por un periódico recaudó 160.000 pequeñas donaciones. Cuando en 1885 fracasó un intento de construir un pedestal para la Estatua de la Libertad con fondos públicos, una campaña dirigida por un periódico recaudó pequeñas sumas de 160.000 donantes.

El primer uso generalizado del crowdfunding en Internet fue en el ámbito de las artes y la música: en 1997, los fans de la banda de rock británica Marillion recaudaron 60.000 dólares para su gira por Estados Unidos a través de una campaña online. Este fue el primer ejemplo notable de crowdfunding online en la industria musical. La banda utilizó posteriormente este método para recaudar fondos para un álbum de estudio. El crowdfunding de revistas ya se ha utilizado con éxito anteriormente, por ejemplo en una campaña de 1992 de la Vegan Society para financiar la producción del vídeo documental Truth or Dairy. En la industria cinematográfica, el guionista y director independiente Mark Tapio-Quince creó en 1997 el sitio web de su primer largometraje, por entonces inacabado, Foreign Correspondent, y a principios de 1999 había recaudado más de 125.000 dólares de hasta 25 fans en línea. En 2002, se lanzó una campaña pionera de crowdfunding de software, la campaña Free Blender, que recaudó más de 125.000 dólares de 25 fans online para financiar la finalización de la película. La campaña tenía como objetivo abrir el software de gráficos por ordenador en 3D Blender, recaudando 100.000 euros de la comunidad y ofreciendo más recompensas a los contribuyentes que hicieran donaciones.

La primera empresa que trabajó con este modelo de negocio fue la web estadounidense ArtistShare (2001). A medida que este modelo se desarrollaba, comenzaron a aparecer otros sitios de crowdfunding en línea, como Kiva (2005), The Point (2008, predecesor de Groupon), IndieGoGo (2008), Kickstarter (2009), GoFundMe (2010), Microventures (2010) y YouCaring ( (2011) y otros sitios de crowdfunding comenzaron a aparecer en línea.

El fenómeno del crowdfunding es anterior al propio término «crowdfunding»: según wordspy.com, el primer uso registrado del término fue en agosto de 2006.
El crowdfunding forma parte del crowdsourcing, y el propio crowdsourcing es un fenómeno mucho más amplio.

Tipos de crowdfunding

Préstamos entre particulares

Somos nosotros, rebuildingsociety.com. A veces se denomina crowdfunding de deuda o crowdfunding de deuda. Nosotros, y otros en el sector, solemos hablar de «préstamos entre iguales», o en nuestro caso, más exactamente, de «préstamos entre iguales». A menudo se abrevian como préstamos P2P o P2B.

Este modelo de crowdfunding implica a un gran número de inversores individuales que financian cada uno un proyecto en forma de préstamo a una persona o empresa concreta. Este préstamo suele devolverse con intereses a lo largo de un periodo de tiempo como una inversión amortizada. Es similar a un préstamo bancario tradicional, salvo que la empresa se endeuda con varios prestamistas individuales en lugar de con un solo banco.

Financiación colectiva basada en donaciones

En este modelo, las personas donan dinero para alcanzar un objetivo de recaudación de fondos para un proyecto benéfico específico, pero no reciben necesariamente nada a cambio.

Es ideal para organizaciones benéficas como la recaudación de fondos sociales, el pecho de la comunidad y los gastos médicos.

Financiación colectiva basada en recompensas

Este modelo es similar al crowdfunding basado en donaciones, pero los donantes esperan recibir algún tipo de «recompensa». Las personas contribuyen a un proyecto o empresa con la expectativa de recibir después una recompensa no monetaria.

Algunos ejemplos de recompensas son las muestras de productos, las camisetas o una variedad de otros bienes y servicios.

Financiación colectiva de acciones

Este modelo está a medio camino entre los préstamos entre iguales y el capital riesgo, y también se conoce como crowdfunding de capital. Los empresarios venden acciones de una empresa a inversores externos a cambio de capital social para conseguir fondos para el negocio. El inversor se convierte entonces en accionista de la empresa.

Se trata de una forma habitual de recaudar fondos para las empresas de nueva creación, aunque el empresario pierde parte del control de la empresa en favor de los accionistas.

Financiación colectiva con participación en los beneficios

En este modelo, una empresa puede compartir los beneficios o ingresos futuros con la multitud a cambio de financiación. Esto también se conoce como «crowdfunding basado en derechos». Como el prestamista no es accionista, solamente recibe ingresos (no necesariamente beneficios) cuando el proyecto o la empresa empieza a generar ingresos.

Este método se utiliza a menudo para introducir un nuevo producto en el mercado, como una aplicación o un producto móvil. Los patrocinadores pueden ofrecer su apoyo antes de que la aplicación o el producto estén completamente desarrollados o lanzados, y participar en los ingresos después del lanzamiento.

Seguridad digital

Otra forma de crowdfunding consiste en recaudar fondos para proyectos que ofrecen valores digitales, llamados tokens (o ICO), como recompensa a los patrocinadores. Los tokens de valor son generados endógenamente por una determinada red abierta y descentralizada e incentivan a los ordenadores clientes de la red a consumir recursos informáticos escasos para mantener el protocolo de la red. Dichos tokens pueden existir o no en el momento de la financiación colectiva, y puede ser necesario un considerable trabajo de desarrollo y el eventual lanzamiento del software antes de que los tokens puedan ser utilizados y se determine su valor de mercado. Aunque el objeto de la financiación es el propio token, los fondos recaudados a través del crowdfunding basado en blockchain también pueden representar acciones, bonos o incluso un «asiento de creador de mercado en la mesa de gestión» de la organización financiada. Entre los ejemplos de este tipo de crowdfunding se encuentran el mercado descentralizado de predicciones Augur, que recaudó 4 millones de dólares de más de 3.500 participantes, la blockchain Ethereum y las «organizaciones autónomas descentralizadas».

Crowdfunding litigioso

Los litigios por crowdfunding permiten a un demandante o demandado recaudar fondos de forma semiprivada poniéndose en contacto con cientos de compañeros simultáneamente, pidiendo donaciones u ofreciendo recompensas a cambio de la financiación. Los inversores también pueden comprar acciones en el litigio que están financiando, con la posibilidad de recuperar más de la cantidad invertida si se gana el caso (la tarifa se basa en la comisión recibida por las partes al final del litigio, conocida en los EE. UU. como success fee, en el Reino Unido como contingency fee, y en muchos sistemas de derecho civil como pactum de quota LexShares es una plataforma que permite a los inversores acreditados invertir en litigios.

Las mejores plataformas de crowdfuning

Kickstarter: El mejor en general

plataforma de crowdfunding kickstarter

Cuando se trata de crowdfunding, Kickstarter es conocida como la marca que ayuda a los emprendedores tecnológicos y creativos a recaudar dinero para sus proyectos antes de pedir préstamos o conseguir capital de riesgo. Desde su creación en 2009, Kickstarter ha recaudado más de 6.200 millones de dólares y ha ayudado a 21 Desde su creación en 2009, ha recaudado más de 6.200 millones de dólares y ha financiado más de 21.000 proyectos (hasta noviembre de 2021).

También es una forma muy fácil de recaudar fondos. Puedes empezar fijando un objetivo y un plazo para alcanzarlo. Para que sepas, Kickstarter requiere la aprobación antes de que puedas iniciar tu campaña. Dependiendo del nivel de financiación que cada persona recaude, puedes establecer un pequeño regalo o una experiencia personal para tus donantes.

Kickstarter es una plataforma de «todo o nada», por lo que si no completas tu campaña, no recibirás ningún dinero. E incluso si no se alcanza el objetivo de la campaña, no se cargará ningún dinero en las tarjetas de crédito de los patrocinadores. La tasa es del 5% además de la tasa de procesamiento de pagos (3% – 5%) por transacción. Hay un periodo de espera de 14 días para la recaudación de fondos si se consiguen fondos suficientes.

Indiegogo: Segundo mejor de la general

plataforma de crowdfunding indigogo

Los usuarios de Indiegogo suelen crear campañas para innovaciones tecnológicas, trabajos creativos y proyectos comunitarios. Esta plataforma de crowdfunding funciona de forma similar a Kickstarter, excepto que no es un modelo de financiación de todo o nada.

Los usuarios pueden elegir entre dos opciones: financiación fija y financiación flexible. La financiación fija es ideal para proyectos que necesitan recaudar una cantidad fija de dinero, mientras que la financiación flexible es ideal para campañas que pueden utilizar los fondos que deseen. Con la financiación flexible, usted recibe fondos tanto si alcanza su objetivo como si no, mientras que con la financiación fija, todos los fondos se devuelven al donante si no se alcanza el objetivo de la campaña.

A diferencia de la Financiación Flexible y la Financiación Fija, en las que se alcanza el objetivo (5%), no se cobra por las campañas que no alcanzan su objetivo. También hay una tasa de tramitación del 3% y una tasa de 0,20 dólares por campaña. La cantidad mínima para ambos métodos de recaudación de fondos es de 500 dólares.

Patreon: Lo mejor para los creadores

plataforma de crowdfunding patreon

Patreon es un servicio popular para YouTubers, podcasters, bloggers y otros creadores digitales. A diferencia de las campañas que recogen donaciones puntuales, usted utiliza un modelo de suscripción en el que los mecenas donan una determinada cantidad de dinero de forma regular, ya sea mensualmente o por cada producción.

El sitio también permite a los artistas establecer relaciones con sus fans, y los creadores pueden ofrecer contenidos exclusivos a los mecenas registrados como incentivo para recaudar más fondos. Este servicio sería el mejor si usted comparte regularmente su trabajo en una plataforma personal. En caso contrario, los colaboradores tienen la opción de cancelar su suscripción si el creador no crea contenidos.

Existen tres niveles de planes para los mecenas, que se llevan un porcentaje de los ingresos mensuales generados en la plataforma: Lite (5%), Pro (8%) y Premium (12%). También hay una tarifa de pago, que depende del nivel del plan elegido y del método de pago del cliente.

El sitio tiene más de 6 millones de usuarios activos y más de 200.000 creadores. Sin embargo, la desventaja de Patreon es que no promociona a sus creadores tanto como sitios como Indiegogo y Kickstarter, que tienen páginas enteras o verticales sobre sus proyectos que los potenciales donantes pueden ver.

GoFundMe: Lo mejor para la recaudación de fondos personales

Probablemente, hayas visto muchas campañas de recaudación de fondos de GoFundMe en las redes sociales para emergencias y causas benéficas, pero las empresas también pueden utilizar este método. Este sitio de crowdfunding cobra una tasa de tramitación del 2,9% y 0,30 dólares por donación. Esta página no es un todo o nada, por lo que todo el dinero recaudado es tuyo. Además, en Estados Unidos, el coste de la recaudación de fondos para una campaña individual es cero.

GoFundMe ha llevado a cabo varias campañas con éxito, como el Fondo para las Víctimas de Las Vegas (11,8 millones de dólares) y el Fondo de Defensa Legal Time’s Up (24,2 millones de dólares). Si busca una recaudación de fondos específica para un servicio, como las necesidades médicas o la asistencia de emergencia, este es su sitio.

Es importante tener en cuenta que solo 1 de cada 10 campañas de GoFundMe se financia.

CircleUp: Lo mejor para la financiación colectiva

plataforma de crowdfunding circleup

Si estás construyendo una marca de consumo, vale la pena echar un vistazo a CircleUp, que ha ayudado a más de 500 startups a recaudar 500 millones de dólares. Le proporcionamos una plataforma para obtener fondos propios y préstamos y para establecer redes con expertos, proveedores y empresarios. También le permite conectar con inversores acreditados con un patrimonio neto de al menos 1 millón de dólares o unos ingresos anuales de al menos 200.000 dólares.

Entre los beneficios adicionales se incluye el acceso a una línea de crédito exclusiva y el desarrollo de estrategias de negocio con conocimientos de mercado gracias a la tecnología de aprendizaje automático Helio, propiedad de CircleUp.

La empresa es ideal para los emprendedores que quieren escalar en lugar de desarrollar sus ideas. El proceso de selección es bastante competitivo y normalmente hay que tener unos ingresos de al menos un millón de dólares para figurar en la lista.

Puntos fuertes y débiles

Antes de sumergirse en el apasionante, pero largo mundo de entender un proyecto, atraer apoyos y luego dar vida a una idea, los emprendedores pueden ahorrarse mucho tiempo y esfuerzo si comprenden de antemano los pros y los contras del crowdfunding.

La siguiente tabla puede ayudar a las microempresas que se plantean la financiación colectiva a determinar si su negocio, su idea o su momento son adecuados para utilizar el crowdfunding como fuente de financiación.

¿Cuáles son las ventajas y desventajas del crowdfunding?

Ventajas del crowdfunding

  • Una empresa establece una cantidad objetiva que quiere recaudar para su proyecto. Si lo alcanzan, reciben tanto como un centavo por ello.
  • Los proyectos de crowdfunding que tienen éxito pueden conseguir un gran número de lectores en las redes sociales y otras plataformas, y pueden hacer algo más que recaudar dinero.
  • Presentar su proyecto o negocio a través del crowdfunding puede ser una valiosa forma de marketing.
  • Puede recaudar fondos casi al instante, y algunas empresas han conseguido 100.000 libras esterlinas en pocos días.
  • A través del crowdfunding, las empresas pueden recibir comentarios sobre sus ideas y cómo pueden ser mejoradas.
  • El crowdfunding es ideal para ideas de nicho que, de otro modo, no tendrían la oportunidad de obtener una audiencia o financiación.
  • Gracias al crowdfunding, el público de una empresa se convierte en sus clientes más fieles.
  • «El éxito del crowdfunding puede enviar un mensaje positivo a otros patrocinadores, permitiéndoles recaudar más dinero y en mejores condiciones». Liam Collins, Nesta

Desventajas del crowdfunding

  • «Los proyectos de crowdfunding son visibles, limitados y fáciles de entender. Sin estas tres cualidades, un proyecto no puede tener éxito». Ann Strachan, Fundación de Crowdfunding del Reino Unido
  • Si no se alcanza el importe objetivo, los posibles inversores recuperarán su dinero y la empresa se quedará sin nada.
  • Los proyectos infructuosos corren el riesgo de dañar la reputación de la empresa y de quienes se han comprometido.
  • Así, al hacer pública una idea, permite que otros la copien.
  • Las empresas necesitan tiempo y dinero para preparar a la comunidad, dar a conocer el proyecto y atraer a los inversores antes de poder recaudar fondos.
  • Las redes sólidas, establecidas y existentes son esenciales para el éxito de un proyecto. Sin ella, ni siquiera las mejores ideas tendrán apoyo.
  • Un cálculo incorrecto de los beneficios e ingresos puede hacer que se entregue una parte excesiva del proyecto a los inversores.
  • «Las empresas con redes limitadas, las que no tienen presencia digital o en las redes sociales, o aquellas cuyos productos son muy complejos, tendrán dificultades para trabajar con el crowdfunding». Jude Cook, ShareIn

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