Myinvestor financera ses clients pour l’achat de fonds communs de placement.
MyInvestor, neobanco especializado en inversiones et les prêts hypothécaires, entre dans un nouveau secteur d’activité : le financement de l’achat de fonds d’investissement. Cette entité numérique – fondée par Andbank España et détenue par El Corte Inglés et AXA – prévoit de commencer à proposer ce type de crédit à partir du premier trimestre 2022.
La société, promue par Carlos Aso (actuel PDG du groupe Andbank), proposera des prêts à ses meilleurs clients afin d’accroître leur exposition aux fonds. Selon des sources bancaires, le taux d’intérêt sera «très attractif».
Contrairement aux prêts personnels, qui ne comportent aucun actif en garantie du prêt, ici Myinvestor mettra en gage les parts du fonds dans lequel le client investit. Si le client est incapable de rembourser le prêt, l’institution peut saisir la garantie et conserver les parts du fonds.
Au cours des deux dernières années et à l’occasion de la campagne de fin d’année des plans de pension, Myinvestor a déjà accordé des prêts à ses clients pour financer des contributions aux plans à 1% NIR/TAE.
Le succès de ce produit a conduit la banque à envisager de le proposer à nouveau dans les prochains jours. Toutefois, dans ce cas, il n’y a pas d’actions mises en gage en raison de l’illiquidité des pensions privées.
Le financement de l’acquisition d’actifs financiers est connu dans la banque privée sous le nom de prêt sur gage. Cela permet aux clients de tirer parti des opportunités du marché en mettant en gage un actif afin de démultiplier leur investissement. Moins les fonds sont risqués – le sous-jacent – plus le montant qui peut être prêté est élevé.
MyInvestor explique que l’objectif de ce produit est d’aider les clients à gérer leur patrimoine. «Il est né en réponse au besoin et à la demande de nombreux clients qui ont exprimé leur intérêt pour ce type de produit au cours des derniers mois, ce qui estinnovant et révolutionnaire pour la banque de détail», explique un porte-parole de la banque.
Le responsable de cette nouvelle unité commerciale sera Unai Beato, qui dirige également le département des données de MyInvestor. Le projet prévoit également de proposer des prêts à la consommation, un type de financement dans lequel le client répond avec ses propres actifs mais sans garantie spécifique.
MyInvestor propose plus de 1 000 fonds d’investissement de gestionnaires nationaux et internationaux, y compris des fonds indiciels Vanguard sans investissement minimum. Elle dispose de la plus grande vitrine de plans de pension en Espagne : plus de 80 plans provenant de plus de 20 entreprises.
L’entreprise, qui est devenue la plus grande fintech en termes de chiffre d’affaires avec plus de 1 400 millions. Et elle dispose de plus de 635 millions d’euros de produits d’investissement.
MyInvestor s’associe à Santalucía AM pour lancer un fonds ultra-prudent
MyInvestor a conclu un accord avec Santalucía AM pour commercialiser son fonds commun de placement Santalucía Renta Fija Fija Corto Plazo Euro MY sans investissement minimum et avec des frais de gestion de 0,10%, les plus bas de sa catégorie disponibles pour les investisseurs particuliers.
Santalucía Renta Fija Corto Plazo Euro MY, avec cinq étoiles Morningstar, gère activement des investissements dans la dette à court terme des entreprises ou des gouvernements, principalement européens.
La durée moyenne du fonds est comprise entre 0 et 12 mois, son portefeuille est composé de 60 à 70 émissions et il convient aux investisseurs ayant un horizon d’investissement minimum d’un an. Il rapporte plus de 1% par an sur 10 ans et 0,77% en 2020.
Les clients de la banque disposeront ainsi d’une alternative pour placer leurs liquidités, avec le compte courant MyInvestor, avec une rémunération de 1% de TAEG la première année jusqu’à 15.000 euros et de 0,10% les années suivantes.
«Avec ce produit, MyInvestor offre à ses clients un fonds de qualité géré par un grand groupe avec des rendements constants et des frais minimes», a déclaré la néobanque, propriété de Andbank Spain, Axa Spain et El Corte Inglés Seguros.
MyInvestor lance le fonds de valeur de Val-Carreres sans frais de gestion jusqu’à ce qu’il atteigne 20 millions
Carlos Val-Carreres, la star de MyInvestor, a déjà facilité l’entrée dans son nouveau fonds de valeur et commencera à vendre la néobanque dans les prochains jours. Elle se concentre sur le marché boursier international et sa principale nouveauté est qu’elle ne facture pas de frais de gestion avant d’avoir atteint une valeur d’actifs de 20 millions d’euros.
Les principaux atouts du fonds ont été révélés le mois dernier : une philosophie d’investissement «value» mais avec une approche structurelle de l’économie, avec de nouvelles tendances telles que la numérisation et l’électrification ; une approche globale ; et «des frais parmi les plus bas du marché pour une gestion active».
Tout cela est réuni dans MyInvestor Value, comme on appelle la banque de non-investissement détenue par Andbank, El Corte Inglés Seguros, AXA et d’autres investisseurs institutionnels.
Le système de classes d’actions se compose de plusieurs phases. Le fonds commencera à commercialiser la classe A, qui bénéficiera de frais de gestion gratuits et d’une commission de succès de 9 % seulement jusqu’à ce que 20 millions soient atteints. Une fois ce montant atteint, la classe B sera lancée avec une commission de gestion de 0,9% et une commission de performance de 9% pour les 20 millions suivants.
Au départ, l’investissement initial minimum sera d’un euro. Lorsque la catégorie A atteint 20 millions d’euros, seuls 5 millions d’euros d’obligations peuvent être souscrits. Lorsque le montant de 20 millions est atteint en B, seuls des billets d’un million d’euros peuvent être souscrits, selon le prospectus.
«L’objectif de cette structure est de permettre aux 20 premiers millions d’entrer avec 0%, en démocratisant l’investissement et en offrant des produits de valeur de qualité avec les commissions les plus basses d’Espagne», souligne l’entité.
MyInvestor, 1,4 milliard d’euros d’affaires
MyInvestor Value utilise un modèle en filigrane pour calculer les frais de gestion basés sur la performance annuelle avec une date de cristallisation au 31 décembre. Si trois années s’écoulent sans que le gestionnaire reçoive une commission de succès, un nouveau filigrane sera mis en place la quatrième année.
M. Val-Carreres a eu une carrière illustre dans des entreprises telles que Ibercaja, Lierde Sicav (où il a participé à la gestion d’une partie des actifs de César Alierta) et Singular Bank. Il a tenté le même projet avec True Value, mais leurs chemins se sont rapidement séparés en raison d’une incompatibilité commerciale.
Sa nouvelle maison est MyInvestor, qui vient de fêter son quatrième anniversaire avec plus de 70 000 clients et un chiffre d’affaires de 1,4 milliard d’euros.
MyInvestor lance des prêts aux fonds de pension, qui seront étendus aux fonds communs de placement en 2022
La non-banque a lancé un prêt destiné à financer les primes de pension des clients, avec la participation d’Andobank España, El Corte Inglés Seguros et AXA España. Les deux dernières sessions de formation nous ont aidés à gérer cet aspect du projet.
Concrètement, MyInvestor propose un prêt avec un taux d’intérêt fixe de 1%/TIN par an et des mensualités de 24,66 euros pendant 84 mois. L’organisation explique que le prêt peut être annulé à tout moment sans pénalité.
L’entreprise compte plus de 80 plans de pension. Les produits de la société comprennent des plans indexés tels que MyInvestor Indexed S&P 500, qui est lié au marché boursier américain, et MyInvestor Indexed Global, qui est lié au marché boursier mondial. Les deux plans sont soumis à des frais d’administration de 0,30 % et à des frais fixes totaux de 0,49 % (0,30 % de frais d’administration, 0,08 % de droits de garde et 0,11 % de frais liés aux actifs d’investissement et autres).
En plus de ces plans indexés, MyInvestor commercialise également des plans de banques, de compagnies d’assurance et de boutiques indépendantes telles que Santander, BBVA, Bankia, Banca March, Novo Banco, Santa Lucía, AXA, MAPFRE, Mutua, CNP, Casar. Agripassion, PSN, SECI, Magallanes, Marchbank, Horos, Buy & Hold, Renta4, Dunas, 360 Cola, Fonditel, EDM, Guesconsult, Metavalor, GVC Gaesco et Indexa.
Projets futurs
Comme vous le savez déjà chez FundsPeople, MyInvestor gagera vos investissements dans des fonds d’investissement de la même manière qu’une banque privée le ferait. Dans ce cas, les fonds seront mis en gage comme garantie.
Actuellement, les fonds privés gérés par Andbank Wealth Management sont MyInvestor Nasdaq 100, MyInvestor Weighted World Economy, MyInvestor S&P 500 Equipped et MyInvestor Nasdaq 100. Elle propose également 250 fonds différents provenant de gestionnaires internationaux, de blocs indépendants et de groupes bancaires espagnols, et possède une architecture ouverte. Les détails ne sont pas encore disponibles, mais il a été confirmé qu’elle s’appliquera non seulement à ses propres produits, mais aussi aux fonds des gestionnaires de fonds internationaux.