mar. Août 2nd, 2022
investir dans le crowdfunding

Qu’est-ce que le crowdfunding ?

Le crowdfunding est le processus consistant à collecter une petite somme d’argent auprès d’un grand nombre de personnes pour financer une nouvelle entreprise. Le crowdfunding utilise la commodité des médias sociaux et des sites de crowdfunding pour mettre en relation investisseurs et entrepreneurs au sein d’un vaste réseau. Il a le potentiel de stimuler l’activité entrepreneuriale en élargissant la base d’investisseurs au-delà du cercle traditionnel des dirigeants, des membres de la famille et des investisseurs en capital-risque. Elle a le potentiel d’accroître l’activité entrepreneuriale en élargissant la base d’investisseurs par rapport au cercle traditionnel des dirigeants, des membres de la famille et des investisseurs en capital-risque.

Comment fonctionne le crowdfunding ?

Dans de nombreux pays, il existe des restrictions concernant les personnes qui peuvent investir dans une entreprise et le montant qu’elles peuvent investir. Comme pour les restrictions sur investir dans des fonds spéculatifs, ces règles sont conçues pour empêcher les investisseurs inexpérimentés ou moins fortunés de prendre trop de risques afin d’économiser de l’argent. Comme la plupart des start-ups échouent, les investisseurs courent un risque élevé de perdre leur argent.

Le crowdfunding offre aux entrepreneurs la possibilité de lever des centaines de milliers ou des millions de yens d’investissement auprès de toute personne disposant de l’argent nécessaire. Le crowdfunding est un lieu où toute personne ayant une idée peut la soumettre à une liste d’attente d’investisseurs.

Nous avons eu un projet très intéressant financé par un homme qui voulait créer une nouvelle recette de salade de pommes de terre. L’objectif était de 10 dollars, mais le projet a recueilli plus de 55 000 dollars auprès de 6 911 donateurs. Les investisseurs peuvent choisir parmi des centaines de projets avec un investissement minimum de 10 $. Le site de crowdfunding prend un pourcentage de l’argent collecté.

Histoire

Le crowdfunding a une longue histoire et des racines diverses. Le crowdfunding de livres existe depuis longtemps, les auteurs et les éditeurs avançant ou souscrivant des fonds pour promouvoir leurs projets de livres. S’il y a suffisamment d’abonnés qui sont prêts à acheter le livre lorsqu’il sera publié, le livre est écrit et publié. Le modèle économique de l’abonnement n’est pas exactement du crowdfunding, car l’argent ne commence à couler qu’à l’arrivée du produit. Toutefois, une liste d’abonnés peut susciter la confiance nécessaire pour que les investisseurs se lancent dans un livre.

Les obligations de guerre étaient, en théorie, une forme de crowdfunding pour les conflits militaires : dans les années 1930, les milieux d’affaires londoniens ont sauvé la Banque d’Angleterre lorsque ses clients ont voulu échanger leurs livres contre de l’or. Ils ont soutenu la monnaie jusqu’à ce que la confiance dans la livre soit restaurée, puis ont financé leur propre argent par crowdfunding. Un exemple de crowdfunding moderne : le projet d’Auguste Comte d’émettre des billets de banque pour soutenir publiquement la poursuite de son travail de philosophe En mars 1850, la première circulaire annuelle adressée à l’auteur du Système philosophique positif Quatorze billets de banque ont été émis, dont divers talons et coupures subsistent. Leur précurseur était le mouvement coopératif des XIXe et XXe siècles. En 1885, lorsqu’une tentative de construction d’un piédestal financé par des fonds publics pour la statue de la Liberté a échoué, une campagne menée par un journal a permis de recueillir 160 000 petits dons. Lorsqu’une tentative de construction d’un piédestal financé par des fonds publics pour la statue de la Liberté a échoué en 1885, une campagne menée par un journal a permis de collecter de petites sommes auprès de 160 000 donateurs.

La première utilisation généralisée du crowdfunding sur Internet a eu lieu dans le domaine des arts et de la musique : en 1997, les fans du groupe de rock britannique Marillion ont réuni 60 000 dollars pour leur tournée aux États-Unis grâce à une campagne en ligne. Il s’agit du premier exemple notable de crowdfunding en ligne dans l’industrie musicale. Le groupe a ensuite utilisé cette méthode pour collecter des fonds pour un album studio. Le crowdfunding de magazines a déjà été utilisé avec succès, par exemple lors d’une campagne menée en 1992 par la Vegan Society pour financer la production du documentaire vidéo Truth or Dairy. Dans l’industrie cinématographique, le scénariste et réalisateur indépendant Mark Tapio-Quince a créé le site web de son premier long métrage, alors inachevé, Foreign Correspondent, en 1997, et au début de 1999, il avait collecté plus de 125 000 dollars auprès de 25 fans en ligne. En 2002, une campagne pionnière de crowdfunding logiciel a été lancée, la campagne Free Blender, qui a permis de récolter plus de 125 000 dollars auprès de 25 fans en ligne pour financer l’achèvement du film. La campagne visait à ouvrir le logiciel d’infographie 3D Blender, en collectant 100 000 euros auprès de la communauté et en offrant des récompenses supplémentaires aux contributeurs qui ont fait des dons.

La première entreprise à travailler avec ce modèle commercial a été le site web américain ArtistShare (2001). À mesure que ce modèle se développait, d’autres sites de crowdfunding en ligne ont commencé à apparaître, tels que Kiva (2005), The Point (2008, prédécesseur de Groupon), IndieGoGo (2008), Kickstarter (2009), GoFundMe (2010), Microventures (2010) et YouCaring (2011) et d’autres sites de crowdfunding.

Le phénomène du crowdfunding est antérieur au terme  » crowdfunding  » lui-même : selon wordspy.com, la première utilisation enregistrée du terme remonte à août 2006.
Le crowdfunding fait partie du crowdsourcing, et le crowdsourcing lui-même est un phénomène beaucoup plus large.

Types de crowdfunding

Prêts entre particuliers

C’est nous, rebuildingsociety.com. On l’appelle parfois le crowdfunding de la dette ou le crowdfunding de la dette. Nous, et d’autres acteurs du secteur, parlons souvent de « prêt entre pairs », ou dans notre cas, plus précisément, de « prêt entre pairs ». Ils sont souvent abrégés en prêts P2P ou P2B.

Ce modèle de crowdfunding implique un grand nombre d’investisseurs individuels qui financent chacun un projet sous la forme d’un prêt à une personne ou une entreprise spécifique. Ce prêt est généralement remboursé avec des intérêts sur une période de temps en tant qu’investissement amorti. Il est similaire à un prêt bancaire traditionnel, sauf que l’entreprise emprunte auprès d’un certain nombre de prêteurs individuels plutôt qu’auprès d’une seule banque.

Le crowdfunding basé sur les dons

Dans ce modèle, les individus donnent de l’argent pour atteindre un objectif de collecte de fonds pour un projet caritatif spécifique, mais ne reçoivent pas nécessairement quelque chose en retour.

Il est idéal pour les œuvres de bienfaisance telles que les collectes de fonds sociales, la poitrine communautaire et les dépenses médicales.

Le crowdfunding basé sur les récompenses

Ce modèle est similaire au crowdfunding basé sur les dons, mais les donateurs s’attendent à recevoir une sorte de « récompense ». Les personnes contribuent à un projet ou à une entreprise dans l’espoir de recevoir ensuite une récompense non monétaire.

Les exemples de récompenses comprennent des échantillons de produits, des T-shirts ou une variété d’autres biens et services.

Equity crowdfunding

Ce modèle se situe quelque part entre le prêt entre pairs et le capital-risque, et est également connu sous le nom d’equity crowdfunding. Les entrepreneurs vendent des actions d’une entreprise à des investisseurs extérieurs en échange de capitaux propres afin de lever des fonds pour l’entreprise. L’investisseur devient alors un actionnaire de l’entreprise.

Il s’agit d’un moyen courant de lever des fonds pour les jeunes entreprises, bien que l’entrepreneur perde une partie du contrôle de la société au profit des actionnaires.

Crowdfunding avec participation aux bénéfices

Dans ce modèle, une entreprise peut partager ses bénéfices ou ses revenus futurs avec la foule en échange d’un financement. Ce type de financement est également connu sous le nom de « crowdfunding basé sur les droits ». Comme le prêteur n’est pas un actionnaire, il ne reçoit un revenu (pas nécessairement un bénéfice) que lorsque le projet ou l’entreprise commence à générer des revenus.

Cette méthode est souvent utilisée pour introduire un nouveau produit sur le marché, comme une application ou un produit mobile. Les sponsors peuvent offrir leur soutien avant que l’application ou le produit ne soit entièrement développé ou lancé, et partager les revenus après le lancement.

Sécurité digitale

Une autre forme de crowdfunding consiste à collecter des fonds pour des projets qui offrent des titres numériques, appelés jetons (ou ICO), en guise de récompense aux bailleurs de fonds. Les jetons de valeur sont générés de manière endogène par un réseau ouvert et décentralisé donné et incitent les ordinateurs clients du réseau à consommer des ressources informatiques rares pour maintenir le protocole du réseau. Ces jetons peuvent ou non exister au moment du crowdfunding, et un travail de développement considérable et une éventuelle sortie du logiciel peuvent être nécessaires avant que les jetons puissent être utilisés et leur valeur marchande déterminée. Si l’objet du financement est le jeton lui-même, les fonds levés par le crowdfunding basé sur la blockchain peuvent également représenter des actions, des obligations ou même un « siège de teneur de marché à la table de direction » de l’organisation financée. Parmi les exemples de ce type de crowdfunding, citons le marché de prédiction décentralisé Augur, qui a levé 4 millions de dollars auprès de plus de 3 500 participants, la blockchain Ethereum et les « organisations autonomes décentralisées ».

Litigation crowdfunding

Le crowdfunding permet à un plaignant ou à un défendeur de collecter des fonds de manière semi-privée en contactant des centaines de pairs simultanément, en demandant des dons ou en offrant des récompenses en échange du financement. Les investisseurs peuvent également acheter des actions dans le litige qu’ils financent, avec la possibilité de récupérer plus que le montant investi si l’affaire est gagnée (la commission est basée sur la commission reçue par les parties à la fin du litige, connue aux États-Unis sous le nom de success fee, au Royaume-Uni sous le nom de contingency fee, et dans de nombreux systèmes de droit civil sous le nom de pactum de quota LexShares est une plateforme qui permet aux investisseurs accrédités d’investir dans des litiges.

Les meilleures plateformes de crowdfunding

Kickstarter : le meilleur dans l’ensemble

plateforme de crowdfunding kickstarter

En matière de crowdfunding, Kickstarter est connu comme la marque qui aide les entrepreneurs technologiques et créatifs à collecter des fonds pour leurs projets avant de contracter des prêts ou d’obtenir du capital-risque. Depuis sa création en 2009, Kickstarter a récolté plus de 6,2 milliards de dollars et aidé 21 Depuis sa création en 2009, Kickstarter a récolté plus de 6,2 milliards de dollars et financé plus de 21 000 projets (en novembre 2021).

C’est aussi un moyen très facile de collecter des fonds. Vous pouvez commencer par vous fixer un objectif et un délai pour l’atteindre. Juste pour que vous sachiez, Kickstarter exige une approbation avant que vous puissiez commencer votre campagne. En fonction du niveau de financement de chaque personne, vous pouvez mettre en place un petit cadeau ou une expérience personnelle pour vos donateurs.

Kickstarter est une plateforme « tout ou rien », donc si vous ne terminez pas votre campagne, vous ne recevrez pas d’argent. Et même si l’objectif de la campagne n’est pas atteint, aucun montant ne sera débité des cartes de crédit des donateurs. Les frais sont de 5 % en plus des frais de traitement des paiements (3 % – 5 %) par transaction. Il existe une période d’attente de 14 jours pour la collecte de fonds si les fonds collectés sont suffisants.

Indiegogo : Deuxième meilleur classement général

plateforme de crowdfunding indigogo

Les utilisateurs d’Indiegogo créent souvent des campagnes pour des innovations technologiques, des œuvres créatives et des projets communautaires. Cette plateforme de crowdfunding fonctionne de manière similaire à Kickstarter, sauf qu’il ne s’agit pas d’un modèle de financement tout ou rien.

Les utilisateurs peuvent choisir entre deux options : le financement fixe et le financement flexible. Le financement fixe est idéal pour les projets qui doivent réunir une somme d’argent fixe, tandis que le financement flexible est idéal pour les campagnes qui peuvent utiliser les fonds qu’elles souhaitent. Avec le financement flexible, vous recevez des fonds, que vous atteigniez ou non votre objectif, tandis qu’avec le financement fixe, tous les fonds sont retournés au donateur si l’objectif de la campagne n’est pas atteint.

Contrairement au financement flexible et au financement fixe, où l’objectif est atteint (5%), il n’y a pas de frais pour les campagnes qui n’atteignent pas leur objectif. Il y a également des frais de traitement de 3 % et des frais de 0,20 $ par campagne. Le montant minimum pour les deux méthodes de collecte de fonds est de 500 $.

Patreon : le meilleur pour les créateurs

plateforme de crowdfunding patreon

Patreon est un service populaire pour les YouTubers, podcasters, blogueurs et autres créateurs numériques. Contrairement aux campagnes qui recueillent des dons ponctuels, vous utilisez un modèle d’abonnement dans lequel les mécènes donnent une certaine somme d’argent sur une base régulière, soit mensuellement, soit par production.

Le site permet également aux artistes de nouer des relations avec leurs fans, et les créateurs peuvent offrir un contenu exclusif aux mécènes inscrits afin de les inciter à collecter davantage de fonds. Ce service est idéal si vous partagez régulièrement votre travail sur une plateforme personnelle. Sinon, les contributeurs ont la possibilité de se désinscrire si le créateur ne crée pas de contenu.

Il existe trois niveaux de plans pour les mécènes, qui prennent un pourcentage des revenus mensuels générés sur la plateforme : Lite (5%), Pro (8%) et Premium (12%). Il y a également des frais de paiement, qui dépendent du niveau du plan choisi et du mode de paiement du client.

Le site compte plus de 6 millions d’utilisateurs actifs et plus de 200 000 créateurs. Cependant, l’inconvénient de Patreon est qu’il ne fait pas autant la promotion de ses créateurs que des sites comme Indiegogo et Kickstarter, qui ont des pages entières ou des verticales sur leurs projets que les donateurs potentiels peuvent consulter.

GoFundMe : Le meilleur pour les collectes de fonds personnelles

Vous avez probablement vu de nombreuses campagnes de collecte de fonds GoFundMe sur les médias sociaux pour des urgences et des causes caritatives, mais les entreprises peuvent également utiliser cette méthode. Ce site de crowdfunding facture des frais de traitement de 2,9 % et 0,30 $ par don. Ce n’est pas un site de type « tout ou rien », donc tout l’argent récolté est à vous. En outre, aux États-Unis, le coût de la collecte de fonds pour une campagne individuelle est nul.

GoFundMe a mené plusieurs campagnes réussies, telles que le Fonds pour les victimes de Las Vegas (11,8 millions de dollars) et le Fonds de défense juridique Time’s Up (24,2 millions de dollars). Si vous recherchez une collecte de fonds spécifique pour un service, tel que des besoins médicaux ou une assistance d’urgence, c’est l’endroit qu’il vous faut.

Il est important de noter que seule une campagne GoFundMe sur dix est financée.

CircleUp : le meilleur pour le crowdfunding

plateforme de crowdfunding circleup

Si vous créez une marque grand public, il est intéressant de jeter un coup d’œil à CircleUp, qui a aidé plus de 500 startups à lever 500 millions de dollars. Nous vous fournissons une plateforme pour lever des fonds et des prêts et pour vous mettre en réseau avec des experts, des fournisseurs et des entrepreneurs. Il vous permet également d’entrer en contact avec des investisseurs accrédités disposant d’une valeur nette d’au moins 1 million de dollars ou d’un revenu annuel d’au moins 200 000 dollars.

Les avantages supplémentaires comprennent l’accès à une ligne de crédit dédiée et le développement de stratégies commerciales de connaissance du marché en utilisant la technologie d’apprentissage automatique Helio, propriété de CircleUp.

L’entreprise est idéale pour les entrepreneurs qui veulent changer d’échelle plutôt que de développer leurs idées. Le processus de sélection est assez compétitif et vous devez normalement disposer d’un revenu d’au moins un million de dollars pour figurer sur la liste.

Forces et faiblesses

Avant de plonger dans le monde passionnant mais chronophage de la conception d’un projet, de la recherche de bailleurs de fonds et de la concrétisation d’une idée, les entrepreneurs peuvent s’épargner beaucoup de temps et d’efforts en comprenant au préalable les avantages et les inconvénients du crowdfunding.

Le tableau suivant peut aider les microentreprises qui envisagent de recourir au crowdfunding à déterminer si leur entreprise, leur idée ou leur moment se prête à l’utilisation du crowdfunding comme source de financement.

Quels sont les avantages et les inconvénients du crowdfunding ?

Avantages du crowdfunding

  • Une entreprise fixe un montant cible qu’elle souhaite réunir pour son projet. S’ils l’atteignent, ils ne reçoivent pas plus d’un centime pour cela.
  • Les projets de crowdfunding réussis peuvent bénéficier d’un large lectorat sur les médias sociaux et d’autres plateformes, et peuvent faire plus que simplement collecter des fonds.
  • Présenter votre projet ou votre entreprise par le biais du crowdfunding peut être une forme de marketing intéressante.
  • Il permet de lever des fonds presque instantanément, et certaines entreprises ont levé 100 000 £ en quelques jours seulement.
  • Grâce au crowdfunding, les entreprises peuvent recevoir un retour sur leurs idées et sur la manière dont elles peuvent être améliorées.
  • Le crowdfunding est idéal pour les idées de niche qui, autrement, n’auraient pas la possibilité d’obtenir un public ou un financement.
  • Grâce au crowdfunding, le public d’une entreprise devient ses clients les plus fidèles.
  • « Le succès du crowdfunding peut envoyer un message positif à d’autres bailleurs de fonds, leur permettant de lever plus d’argent et à de meilleures conditions. Liam Collins, Nesta

Inconvénients du crowdfunding

  • « Les projets de crowdfunding sont visibles, limités et faciles à comprendre. Sans ces trois qualités, un projet ne peut réussir ». Ann Strachan, Crowdfunding Foundation UK
  • Si le montant cible n’est pas atteint, les investisseurs potentiels récupéreront leur argent et la société se retrouvera sans rien.
  • Les projets qui échouent risquent de nuire à la réputation de l’entreprise et de ceux qui se sont engagés.
  • Ainsi, en rendant une idée publique, on permet aux autres de la copier.
  • Les entreprises ont besoin de temps et d’argent pour préparer la communauté, sensibiliser et attirer les investisseurs avant de pouvoir lever des fonds.
  • Des réseaux solides, établis et existants sont essentiels à la réussite d’un projet. Sans elle, même les meilleures idées ne seront pas soutenues.
  • Un calcul incorrect des bénéfices et des revenus peut entraîner la remise d’une part excessive du projet aux investisseurs.
  • « Les entreprises dont les réseaux sont limités, celles qui n’ont aucune présence numérique ou sur les médias sociaux, ou celles dont les produits sont très complexes, auront du mal à travailler avec le crowdfunding ». Jude Cook, ShareIn

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